Что делать пострадавшим в Finiko и Life Is Good
В конце 2020 года в состояние агонии впали Finiko и Hermes Management — две крупные финансовые аферы, собиравшие с людей деньги под предлогом инвестиций, не обладая для этого лицензиями, не публикуя отчётность и демонстрируя другие признаки финансовых пирамид.
Помимо лиц, понимавших, что представляют собой Finiko и Hermes Management, но надеялись выскочить вовремя и «заработать» на следующих в очереди (таких не жалко), туда вовлекали и людей, поверивших в легальность схемы.
В интернете таких ещё называют «влошенцами».
Что же им делать?
По горячим следам требовать деньги с тех, кто непосредственно их вовлекал, обещая безумные доходы (в случае Finiko) и относительно невысокие (в случае Hermes Management).
Есть два основных пути: судебный и уголовный.
Суд
Как правило, деньги собирают неофициальными путями, например, на карту или кошелёк физического лица. Подавайте судебный иск о неосновательном обогащении к лицу, получавшему деньги. У него нет никаких оснований принимать деньги для инвестиций на свою личную карту.
Российские суды обычно принимают сторону потерпевшего, которого аферисты обманом вынудили перевести деньги на карту физического лица под предлогом инвестиций. Согласно Гражданскому кодексу это неосновательное обогащение.
Впрочем, вопрос может решиться и до суда. Кредитный юрист рассказывает, что человек, поверивший ранее «консультанту» Life Is Good, смог забрать «из» Hermes Management, не всю сумму, а на 800 евро меньше: «Как ему объяснили, были удержаны за услуги компании, за так называемое «ажио». Мы предложили сработать на результат, а именно передали информацию «консультанту». Информацию о том, что если деньги не вернёт «консультант», то они будут взысканы с владельца банковской карты, на которую их и переводили. В рамках соответствующей статьи Гражданского кодекса. Дали «консультанту» три дня на решение вопроса, вопрос решился «ажио» «за услуги компании» вернулись в сумме 800 евро, их владельцу, от «консультанта».
Полиция
Если вы полагаете, что деньгами завладели путём обмана или введения в заблуждение, позвоните своему «лидеру», «консультанту» и скажите, что пойдёте в полицию с заявлением о мошенничестве. Если он не хочет проблем с законом, то найдёт деньги и отдаст, пусть и без мифических процентов.
Если не отдаёт, идите в полицию и пишите заявление о мошенничестве. Если сумма выше 250 тысяч рублей, то идти следует не в ОМВД района, а сразу в УВД административного округа (если дело касается Москвы) или городское управление внутренних дел в других городах. В окружном УВД заявление попадает по адресу: в ОЭБиПК – отдел экономической безопасности и противодействия коррупции (в районах таких отделов нет).
В случае с Hermes Management люди жалуются, что их завлекали доходами, а по окончательному расчёту получается, что платят меньше, чем они вложили, хотя каждый месяц в личном кабинете идут начисления.
Пример. Один вкладчик принёс полгода назад сумму N. В декабре ему выдали на 18% меньше этой суммы, хотя вроде начисляли примерно по 2% в месяц на инвестиций. Уловка называется «ажио», которая сводит на нет все так называемые «инвестиции». Это наряду с другими «преувеличениями» вполне можно расценивать как введение человека в заблуждение в понимании статьи 159 УК РФ.
Чарджбэк
Если деньги переведены через карты частных лиц, криптовалюту или кошельки, то возврат через банк по процедуре charge back невозможен.
Справка
Руководителями Finiko являются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Эдвард Сабиров.
Руководителями Life Is Good являются Роман Василенко, Евгений Чайчук, Гульшат Балтина и многочисленные директора разных уровней.
