Узнайте о новой схеме обмана с использованием фейкового кошелька Blockchain.com
Услуга чарджбэка помогает вернуть деньги от мошенников, но не все попытки заканчиваются удачей. На чарджбэке спекулируют фирмы, которые гарантируют результат, однако всё, что они могут – это дать ложные надежды и принести финансовые потери.
В финале 2020 года чарджбэк-мошенники придумали новую схему развода. Она состоит из нескольких этапов, предполагает использование поддельного кошелька Blockchain.com и рассылку фейковых писем. Она также включает один обязательный платеж, а обещанный chargeback от псевдоброкера – нет. Кто запустил схему, как она устроена и как в нее не попасть, читайте в материале БрокерТрибунала.
Изобретатели новой схемы
Первыми, кто попался на использовании схемы, – фирма CYBER Pro Lawyers. Она заявляет, что специализируется на “возврате денег на карту после мошенничества”.
В реальности сотрудники CYBER Pro Lawyers обворовывают жертв финансовых махинаций по второму кругу. Мошенники-чарджбэкеры скомбинировали популярные методы развода, такие как зомбирование по телефону, создание “зеркал” (клонов – ред.) сайтов, email-скам, и выманивают из обнадеженных клиентов в среднем $3 000 с человека.
Сайт CYBER Pro Lawyers полнится доказательствами, что за ним стоят мошенники:
- ресурс helpcyberpro.com появился всего-то осенью 2020 года, и этот факт отрицает наличие “серьезного опыта”,
- регистрационные данные CYBER Pro Lawyers отсутствуют – юридически такая компания не существует;
- фотографии и инициалы так называемых юристов не представлены, хотя супер-профессионалы не могут сохранять инкогнито.
Однако нельзя винить пользователей, которые заказывают здесь чарджбэк, что они сами дают себя обмануть. Анализ сайта helpcyberpro.com требует знаний и времени, а в сети опубликовано множество статей, которые подгоняют быстрее запускать чарджбэк, чтобы он был успешным. Люди спешат и охотно доверяются: мол, “обман не случается дважды”.
Клиенты CYBER Pro Lawyers попадают в руки трех действующих лиц: псевдоюристов Андрея Терещенко и Владимира Кронова, а также подставного представителя Blockchain.com Максима. Наверняка, эти люди пользуются псевдонимами.
Брокер не выводит средства?
Получите бесплатный анализ вашего дела и персональные советы юристов.
Консультация сейчас
Суть развода с помощью Blockchain.com
Мошенники, которые берутся возвращать средства, последовательно реализуют схему обмана. Согласно рассказу экс-клиента CYBER Pro Lawyers, который с нами связался, она рассчитана на примерно месяц и состоит из нескольких этапов.
Этап 1. Жертва “брокера” инициирует чарджбэк. Она заполняет заявление, в котором фиксирует свое имя, название организации, не выполнившей обязательства, номер своего счета, сумму ущерба и способ перевода. В дополнение к заявлению пользователь прилагает выписки и скриншоты, которые доказывают мошенничество брокера.
Этап 2. Спустя неделю (пока не подоспели конкуренты) менеджер CYBER Pro Lawyers сообщает клиенту, что сумма найдена на “резерве” Blockchain.com. В подтверждение этой информации приходит письмо якобы от кошелька с адреса [email protected].
В письме используется логотип Blockchain.com и говорится, что нужно зарегистрировать кошелек, пройти верификацию и отправить “оборотные средства для синхронизации сервиса с банковской картой”. Цена вопроса – 10-12% от суммы желаемого возврата.
Это все, конечно, наглая ложь. Не существует никакого “резерва” Blockchain.com, а если бы и был, то как бы туда попадал ворованный фиат? Не реализована такая процедура, как “ввод оборотных средств для синхронизации”, ни в одном финансовом предприятии. Более того, настоящий Blockchain.com вообще не имеет отношения к чарджбэку. Он отправляет письма (другого содержания) с адреса [email protected].
Этап 3. Пользователь регистрирует кошелек, проходит верификацию и с помощью обменника переводит “оборотные средства”. Он получает очередное поддельное письмо об “авторизации чарджбэка” и даже звонок от подставного сотрудника Blockchain.com.
Как все это организовано? На самом деле жертвы CYBER Pro Lawyers регистрируют кошельки на сайте-”зеркале” Blockchain.com. Они пользуются точной копией сервиса, которой полностью владеют мошенники. Их подделка имеет только одно существенное отличие от оригинала – доменное имя не blockchain.com, а похожая комбинация. “Оборотные” деньги они кладут себе в карман.
Этап 4. Жертва делает запрос на вывод средств. Она рассчитывает, что получит назад деньги от брокера-мошенника и так называемые оборотные. Этого, конечно, не происходит.
По завершении схемы дважды жертву добавляют в черные списки. Мошенники получили свое, когда пользователь отправил “оборотные средства”. Например, экс-клиент CYBER Pro Lawyers, который связался с нами, потерял $3 000. Так, чем больше запрашиваемая сумма возврата, тем выгоднее псевдоюристам.
Теперь – о ролях людей, которые упоминались выше. Андрей Терещенко выступает как менеджер-юрист: он ведет клиентов через все этапы развода. Максим звонит от имени Blockchain.com. Владимир Кронов позиционирует себя в качестве “жилетки для рыданий”: когда клиент не дожидается средств, Кронов выражает непонимание ситуации и исчезает. Вряд ли только одна чарджбэк-фирма использует новую схему обмана. Развод в таком же или измененном виде может встречаться у других аферистов, причем не обязательно на почве трейдинга и инвестиций.
Правила безопасности
Чтобы не пострадать от “черных” брокеров и чарджбэк-мошенников, стоит навсегда запомнить несколько вещей. Соблюдайте простые правила – и не будет причин браться за голову из-за потерянных денег.
- Брокер должен обладать лицензией, брокер бинарных опционов – репутацией. Инвестпроекты тоже должны демонстрировать разрешающие документы.
- У чарджбэк-компании должна быть государственная регистрация, а у ее сотрудников – фото, ФИО и резюме.
- Находите надежные компании и отслеживайте актуальные сообщения о схемах обмана трейдеров и инвесторов на сайте БрокерТрибунала.
- Обращайте внимание на адресную строку при переходе на криптокошельки. Мошенники, как правило, регистрируют похожие домены: вместо blockchain.com – blockchein.com.
- Обращайте внимание на адреса, с которых приходят письма. Финансовые компании пишут с корпоративной почты, а не с gmail.com или другого постороннего ресурса.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Руководство на все времена. Как проверить регистрацию и лицензию брокера
Схема развода с использованием сайта-“зеркала” Blockchain.com рассчитана на людей, которые не понимают, как устроен финансовый мир. Поиск денег в “резерве” криптокошелька и “оборотные средства для синхронизации Blockchain.com и банковской карты” – процедуры, которые не существуют в реальной жизни.
Перефразируя миллиардера-инвестора Уоррена Баффета, советуем: участвуйте в том, что вы хорошо понимаете. Это убережет вас от разбитых надежд и финансовых потерь.
